Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International (CC BY-NC-ND 4.0)Malpica Zapata, William AlexanderSilva Rueda, FelipeAgudelo Bedoya, Jhon Alexander2023-07-182023-07-182023-06-05http://repositorio.uan.edu.co/handle/123456789/8226The problem of default on consumer credit is latent mainly because of the overindebtedness of consumers due to their lack of financial education. Resuelve Tu Deuda is presented as the solution through a savings program and direct negotiation with creditors. However, many clients withdraw from the program due to their inability to save. From this arises the need to implement useful client retention strategies, as well as the development of a company's operational efficiency based on uniform communication along with the necessary tools to carry out a successful program.El problema de impago en el crédito de consumo es latente principalmente por causa del sobreendeudamiento de los individuos debido a su falta de educación financiera. ResuelveTu Deuda se presenta como la solución a través de un programa de ahorro y negociación directa con los acreedores. Sin embargo, muchos clientes se retiran del programa debido a la incapacidad para hacer su ahorro. De allí surge la necesidad de implementar estrategias útiles de retención para los clientes, así como el desarrollo de una eficiencia operativa de la empresa basada en una comunicación uniforme junto con las herramientas necesarias para llevar a cabo un programa exitoso.spaAcceso abiertoSobreendeudamientoreparadoras de créditoEBITDAestrategiascrédito65720.23 S586eTesis y disertaciones (Maestría y/o Doctorado)Over-indebtednessOver-indebtednesscredit repair companiesEBITDAstrategiescreditinfo:eu-repo/semantics/openAccesshttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Ali, P., O'Brien, L., & Ramsay, I. (2015, junio 10). A quick fix? Credit repair in Australia. Australian Business Law Review, 43(3), 179-205.Asobancaria. (2021, mayo 4). Radiografía de la educación financiera: una política necesariaque requiere una rápida y adecuada implementación. Bogotá. https://www.asobancaria.com/wp-content/uploads/2021/05/1278_BE.pdfBayona Albarracín, L. T. (2022, 02 01). Régimen de insolvencia para personas naturales nocomerciantes, borrón y cuenta nueva. Colombia. https://repository.usta.edu.co/handle/11634/42960Benmaman, L. (n.d.). LOS COSTOS DE INFORMACION COMO IMPULSORES DE LAINTERMEDIACION FINANCIERAL.Carballo Fidalgo, M. (2019). Sobreendeudamiento de consumidores: estrategias para garantizar una segunda oportunidad (M. Carballo Fidalgo, Ed.). J.M. Bosch Editor. https://elibronet.ezproxy.uan.edu.co/es/ereader/bibliouan/127038Castro, A., & Malpica, W. (2021). Factores determinantes en la crisis de las instituciones prestadoras de servicios de salud en Colombia, un acercamiento desde la perspectiva financiera. Criterio Libre, 84-94. doi:10.18041/1900-0642/criteriolibre.2021v19n34.6387Center for Responsible Lending. (n.d.). The Debt Settlement Industry. Center for ResponsibleLending. Retrieved October 11, 2022, from https://www.responsiblelending.org/sites/default/files/nodes/files/research-publication/DebtSettlement-The-Basics.pdfCFPB. (2022). Consumer Financial Protection Bureau. Retrieved October 8, 2022, from https://www.consumerfinance.gov/Consejo nacional de política económica y social. (2020, septiembre 28). Política nacional deinclusión y educación económica y financiera. Bogotá. https://colaboracion.dnp.gov.co/CDT/Conpes/Econ%C3%B3micos/4005.pdfConsumer Financial Protection Bureau. (2022, Agosto 24). What is debt settlement/debt relief services and should I use them? Consumer Financial Protection Bureau. Retrieved October 11, 2022, from https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/what-are-debtsettlementdebt-relief-servic es-and-should-i-use-them-en-1457/instname:Universidad Antonio Nariñoreponame:Repositorio Institucional UANrepourl:https://repositorio.uan.edu.co/